بانک تجارت

طرح تصنیف مجموعه ای از سرویس ها و خدمات بانکی است که بانک تجارت در راستای حمایت از اصناف در قالبی جدید برای پوشش نیازهای عمده این حوزه ارائه می دهد.

خدمات پایه بانکی

پایانه فروشگاهی (POS):

پایانه های فروشگاهی از نوع سخت افزاری (دستگاه های POS) به عنوان متداول ترین ابزار پرداخت الکترونیک بوده و برای انجام عملیات پرداخت بدون نیاز به پول نقد و با استفاده از کارت بانکی توسط خریداران کالا و خدمات مورد استفاده قرار می گیرد. در این ابزار، وجوه حاصل از فروش کالا و خدمات مستقیما به حساب فروشنده واریز می گردد. تمامی واحدهای صنفی می توانند با استفاده از پایانه های فروشگاهی بانک تجارت از مزایای آن بهره مند گردند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- قابلیت تسهیم تراکنش
- امکان ارائه خدمات pc-pos شناسه دار
- امکان چند حساب شدن پایانه فروش یا چند پذیرنده مختلف در یک کارتخوان
- امکان اتصال به نرم افزار حسابداری اصناف بدون نیاز به ورود اطلاعات به صورت دستی
- امکان درج نام ونشان پذیرنده روی رسید کارتخوان
- امکان اتصال بارکد خوان و صفحه کلید
- گزارش گیری متنوع از روی کارتخوان
- رسوب مبالغ واریزی به حساب متصل به پایانه
- امکان گزارش گیری از تمامی تراکنش بر روی سامانه MRS
* امکان ایجاد شبکه اختصاصی فروش
- خدمات ویژه به کارت های تعریف شده
- ارائه خدمات ارزش افزوده از جمله تخفیفات بر روی پایانه های درخواستی

درگاه پرداخت اینترنتی (IPG):

درگاه پرداخت اینترنتی (IPG) به نوع نرم افزاری پایانه های فروشگاهی اتلاق می‌شود و از طریق آن دارندگان تمامی کارت‌های بانکی عضو شتاب می توانند با استفاده از شماره کارت 16 رقمی، رمز دوم، تاریخ انقضا و کد CVV2، نسبت به پرداخت بهای کالا یا خدمات مد نظر از فروشگاه های اینترنتی کالا و خدمات اقدام نمایند. واحدهای صنفی می توانند در صورت دارا بودن فروشگاه اینترنتی، از خدمات و امکانات درگاه پرداخت اینترنتی بانک تجارت استفاده نمایند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- امکان واریز وجوه تراکنش های موفق انجام شده به صورت ریز یا سرجمع
- امکان ارائه سرویس استعلام و لحظه ای تراکنش ها
- امکان دریافت گزارش های متنوع مالی
- امکان پرداخت شناسه‌دار (چند شناسه‌ای)
- امکان واریز همزمان مبلغ خرید به چند حساب بصورت درصدی
- ارائه خدمات آنلاین پشتیبانی فنی درجهت راه اندازی درگاه، تست کارایی سرویس
- ارائه اطلاعات مربوط به تراکنش های صورت پذیرفته از طریق وب سرویس

دسته چک :

ابزار تسهیل و مبادلات تجاری

ویژگی‌ها و مزایا:

- ارائه دسته چک 10 الی 100 برگی متناسب با فعالیت مشتری (با شرایط ویژه برای مشتریان)
- وصول چک های واگذاری
- مدیریت چک های عهده
- امکان ثبت چک های صیادی در کانال های غیرحضوری مانند بانکداری اینترنتی و همراه بانک تجارت

بانکداری اینترنتی :

سرویس بانکداری اینترنتی بانک تجارت این امکان را برای مشتریان فراهم می آورد تا در وقت و هزینه خود صرفه جویی نموده و بسیاری از امور بانکی خود را به صورت غیرحضوری از طریق این سرویس انجام دهند. همچنین آن دسته از مشتریان بانک که صاحب واحد صنفی هستند، می توانند از سامانه بانکداری اینترنتی بانک تجارت و امکانات آن به عنوان تسهیلگر امور بانکی مد نظر بهره مند گردند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- ابزار جامع گزارش دهی حساب: امکان استفاده از قابلیت های تقویم مالی و مشاهده تراکنش های انجام شده در بازه های زمانی یک هفته ای، حساب ها و گردش حساب، دریافت صورتحساب تا 18 ماه گذشته، صورتحساب روزانه با اطلاعات درخواستی از طریق ایمیل
- امکان انجام انواع انتقال وجه در مبالغ مناسب
- امکان انتقال وجه به حساب های دیگر در سایر بانک ها با استفاده از سیستم پایا و ساتنا
- امکان ارسال وجه برای افراد فاقد شماره حساب یا کارت در بانک یا در سایر بانکها از طریق حواله اینترنتی
- امکان اعطای دسترسی به افراد مورد نظر
- امکان افتتاح حساب به صورت الکترونیکی
- مدیریت حساب های وکالتی (بورس سهام)
- مدیریت چک های صیادی (ثبت چک های صادره و وارده، انتقال چک های وارده، استعلام، عملیات گروهی صیاد)
- مدیریت پرداخت های مستمر روزانه، ماهانه، هفتگی و... به صورت خودکار (انواع واریزهای دوره ای برای پس انداز، شارژ ساختمان و...)
- امکان انتقال وجه گروهی (از یک حساب به حساب های دیگر در بانک تجارت، انتقال وجه گروهی با استفاده از فایل، انتقال وجه گروهی پایا و انتقال وجه گروهی پایا با استفاده از فایل)
- امکان پرداخت های شناسه دار (به حسابهای دیگران، دوشناسه ای، شناسه دار سازمانی)
- مدیریت خدمات کارت (دریافت موجودی، انتقال وجه کارت به کارت، خرید شارژ سیم کارت، تعیین سقف خرید با کارت، مسدود نمودن کارت) و امکان استفاده از خدمات بدون کارت
- امکان شارژ تلفن همراه بصورت پین شارژ و شارژ مستقیم انواع سیم کارت اپراتورهای تلفن همراه
- امکان پرداخت تمامی قبوض به صورت مستمر و خودکار

همراه بانک تجارت:

همراه بانک تجارت به عنوان یکی از خدمات بانکداری الکترونیک و در راستای توسعه خدمات بانکداری الکترونیکی 24 ساعته راه اندازی و به مشتریان بانک ارائه می گردد. تمامی مشتریان از طریق نصب و ثبت نام اپلیکیشن همراه بانک تجارت در تلفن همراه خود می‌توانند از خدمات متنوع آن بهره مند گردند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- قابل استفاده برای دارندگان تلفن همراه با سیستم های عامل اندروید و ios
- امکان انتقال وجوه در مبالغ مناسب
- امکان انتقال وجوه بین بانکی در قالب شتاب، پایا وساتنا
- امکان ثبت چک های صیادی
- امکان دریافت صورتحساب و گزارش دهی لحظه ای
- امکان خرید شارژ و بسته های اینترنتی و درون بانکی
- امکان مدیریت حسابهای مشتری
- قابلیت شناسایی توسط اثر انگشت در همه گوشی های همراه دارای این فناوری و قابلیت تشخیص چهره در گوشی های آیفون
- امکان مدیریت قبض ها
- امکان اسکن کارت
- امکان انجام خدمات بدون کارت
- امکان بهره مندی از خدمات مدیریت و استعلام چک و خدمات چک صیادی
- امکان بهره مندی از خدمات خودرو
- امکان انجام نیکوکاری
- امکان درخواست وجه
- ارائه خدمات رمز پویا
- امکان انجام پرداخت سازمانی
- امکان انجام تمام تراکنش ها با استفاده از رمز یکبار مصرف بواسطه اپلیکیشن همراز یا دریافت رمز پیامکی
- امکان انجام تبدیل ها شامل تبدیل شماره شبا و حساب تمامی بانکها و شماره کارت تجارت

درخواست و رزرو غیرحضوری صندوق‌های اجاره‌ای:

تمامی مشتریان حقیقی بانک تجارت می‌توانند نسبت به ثبت درخواست رزرو خدمات صندوق‌های اجاره‌ای از طریق سایت بانک تجارت اقدام کنند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- امکان ثبت درخواست رزرو به صورت غیرحضوری و در محدوده زمانی 8 تا 22 (حتی روزهای تعطیل)
- امکان مشاهده شعب دارای صندوق اجاره‌ای متناسب با منطقه جغرافیایی
- پیشگیری از درخواست‌های مکرر برای هر کد ملی
-اعتبار درخواست رزرو صندوق اجاره‌ای به مدت دو روز کاری

کارت گروهی:

تجارت کارت گروهی، مجموعه کارت‌هایی است که به یک حساب اصلی یا سرگروه متصل می‌شوند و صاحب حساب یا سرگروه می‌تواند ضمن تعیین تعداد کارت درخواستی برای اعضای زیرگروه، نسبت به خرید مبلغ و دوره شارژ هر کارت اقدام کنند. این کارت برای اعضای خانواده به تعداد 10 فقره، برای پرسنل شرکت‌ها و موسسات حداکثر 100 فقره و برای مشتریان ارزنده حداکثر 999 فقره صادر می شود.

ویژگی‌ها و مزایا:

-امکان تعیین تعداد کارت درخواستی برای اعضای زیرگروه و شارژ آنها به صورت روزانه یا ماهانه
-درخواست صدور مجوز کارت و رمز کارت برای خود و اعضای زیرگروه از طریق سامانه جامع مدیریت کارت تمامی شعب
-امکان مسدودی و فعال سازی کارت برای خود و اعضای زیرگروه
-دارا بودن تمامی قابلیت‌های کارت نقدی

خدمات مالی و اعتباری

بسته تسهیلاتی ویژه طرح تصنیف:

تمامی واحدهای صنفی دارای حساب جاری با دسته چک و POS و IPG متصل به حساب‌های بانک تجارت، می‌توانند از بسته تسهیلاتی ویژه «طرح تصنیف» بهره‌مند شوند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- اعطای تسهیلات بر اساس میانگین 1 الی 6 ماهه حساب جاری با‏‏‏‏‏ دسته چک، حساب‌های کوتاه‌مدت و قرض‌الحسنه متصل به پایانه‌های فروشگاهی/درگاه پرداخت اینترنتی در قالب عقد مرابحه یا مشارکت مدنی بازرگانی (دفعتا واحده)
- اعطای تسهیلات بدون احتساب میانگین و در قبال اخذ سپرده تضمینات در قالب عقد مرابحه یا مشارکت مدنی بازرگانی (دفعتا واحده)
- اعطای تسهیلات اعتبار در حساب جاری به پشتوانه اسناد تجاری حاصل از معاملات نسیه

تسهیلات ویژه کارکنان معرفی شده توسط واحدهای صنفی:

تمامی واحدهای صنفی دارای حساب جاری با دسته چک و POS و IPG متصل به حساب‌های بانک تجارت، در صورت تمرکز فعالیت‌های مالی خود در هر یک از شعب بانک تجارت، می‌توانند نسبت به معرفی کارکنان خود (با ارائه لیست بیمه یا کد کارگاه) جهت استفاده از تسهیلات اقدام کنند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- امکان استفاده از کارت اعتباری تا سقف 500 میلیون ریال برای هر یک از کارکنان
- امکان استفاده از کارت اعتباری تا سقف 2 میلیارد ریال برای هر یک از کارکنان با ضمانت واحد صنفی و تامین کافی
- امکان بهره‌مندی از پوشش بیمه عمر مانده بدهکار مشتریان برای تسهیلات کارکنان به منظور تضمین پرداخت اقساط پس از فوت هر یک از کارکنان

طرح نیکان:

تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی با افتتاح حساب قرض‌الحسنه ویژه می‌توانند بر اساس میانگین مانده حساب نسبت به دریافت تسهیلات قرض‌الحسنه رفع احتیاجات ضروری با مدت بازپرداخت حداکثر 24 ماه اقدام نموده و حسب قرارداد عاملیت منعقده با بانک، اشخاص حقیقی و موسسات خیریه و عام المنفعه را جهت دریافت تسهیلات قرض‌الحسنه از محل وجوه تودیع شده به بانک معرفی کنند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- دارای سقف مبلغ فردی به میزان 500 میلیون ریال
- نرخ کارمزد 4% سالانه
- امکان انتقال امتیاز در اشخاص حقیقی به 4 نفر از بستگان درجه یک و در اشخاص حقوقی به اشخاص ثالث حقیقی مورد معرفی

خدمات حوزه کسب و کاری

طرح آسان خرید:

در طرح آسان خرید، امکان خرید اقساطی کالاها و خدمات مورد نیاز از فروشندگان عضو شبکه آسان خرید، حداکثر تا سقف 2 میلیارد ریال برای تمامی دارندگان کارت آسان خرید وجود دارد. واحدهای صنفی می توانند با استفاده از شبکه آسان خرید نسبت به انجام مراودات مالی با تامین کنندگان، توزیع کنندگان، تولید کنندگان و مشتریان نهایی به صورت B2B و B2C اقدام نموده و از مزایای آن بهره مند گردند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- دسترسی به انواع کالا و خدمات مورد نظر در فروشگاه های مختلف شبکه آسان خرید از جمله فروشگاه دیجی کالا با تنوع حدود 5 میلیون قلم کالا
- امکان تعیین قیمت کالا و تعداد اقساط به صورت توافقی بین خریدار و فروشنده
- تضمین بازپرداخت اقساط خریدهای انجام شده به حساب فروشنده در سررسید توسط بانک تجارت
- شارژ اعتبار آسان خرید به میزان اقساط پرداخت شده (قابلیت اعتبارگردان)
- افزایش حجم فروش و سرعت معاملات و در نتیجه سود آوری بیشتر
- تامین سرمایه در گردش کالا برای فروشندگان فعال بر اساس حجم فروش در شبکه آسان خرید
- امکان استفاده از طرح های تشویقی اعطای تسهیلات در صورت استفاده از پایانه های فروش بانک تجارت - نمایش اطلاعات و نشانی فروشگاهها و شرکتهای عضو شبکه آسان خرید در وب سایت بانک تجارت برای اطلاع رسانی به خریداران

فروشگاه‌ساز بیدک:

تمامی واحدهای صنفی می‌توانند به منظور فروش اینترنتی محصولات و خدمات خود، از امکانات ساخت و مدیریت فروشگاه اینترنتی بدون دانش فنی در این زمینه بهره‌مند شوند.

ویژگی‌ها و مزایا:

- وجود سرویس های فروشگاه اینترنتی مانند ارسال، پرداخت و فعال سازی آن با چند کلیک
- درگاه پرداخت آنلاین اختصاصی
- وجود قالب های فروشگاهی با قابلیت پیاده سازی به صورت ساده
- مدیریت بی نهایت کالا و سفارش
- عدم نیاز به هاست توسط فروشنده
- وجود ابزارهایی مانند ابزارهای تجزیه و تحلیل، ارسال پیامک و تخفیف گذاری
- عدم محدودیت در پهنای باند و فضای ذخیره سازی
- فضای ذخیره سازی و پهنای باند نامحدود
- دامنه اختصاصی
- کار گذاری نماد اعتماد الکترونیکی اختصاصی به جز در پکیج ساده
- بهینه شده برای موتورهای جست و جو
- تنظیمات نمایش در نتایج موتورهای جست و جو
- ارسال پیامک سفارش جدید برای خریدار و فروشنده
- امکان تعریف روش های ارسال به میل خودتان
- امکان اضافه کردن تگ برای بهبود جست وجوی کالاها
- ویژگی و شاخه های از پیش آماده برای ثبت کالای جدید
- تخفیف ویژه ارسال پستی بیدک

ترازوی دیجیتال، صندوق فروشگاهی و مانیتور LCD:

به منظور تسهیل در کسب و کار مشتریان به عنوان واحدهای صنفی، ابزارهای مورد نیاز ایشان مانند ترازوی دیجیتال، صندوق فروشگاهی و مانیتور LCD از سوی بانک و با شرایط ویژه طرح تصنیف تامین می‌شود.

ویژگی‌ها و مزایا:

- ارائه تخفیف قابل توجه بر اساس تعاملات مالی مشتری با بانک
- تسهیل در کسب و کار
- ارائه خدمات پشتیبانی

خدمات افزوده (سوپرمارکت مالی)

بانک تجارت در کنار ارائه خدمات بانکی به مشتریان، با هدف ایجاد ارزش افزوده برای ایشان، نسبت به ارائه انواع خدمات مالی در قالب سوپرمارکت مالی از جمله خدمات بیمه‌ای، صرافی، لیزینگ، کارگزاری و مدیریت دارایی از طریق شرکت‌های تخصصی در این حوزه‌ها اقدام نموده است. بخشی از این خدمات عبارتند از:

خدمات بیمه‌ای:

انواع خدمات بیمه‌ای و صدور انواع بیمه نامه بر اساس حوزه فعالیت واحدهای صنفی و به تناسب نیازهای ایشان در طرح تصنیف در نظر گرفته شده است.

ویژگی‌ها و مزایا:

- انواع بیمه آتش سوزی (صنعتی، غیرصنعتی، مسکونی، اداری و...)
- انواع بیمه عمر و حوادث گروهی
- انواع بیمه عمر و سرمایه گذاری
- انواع بیمه مسئولیت
- انواع بیمه مهندسی
- انواع بیمه باربری
- بیمه درمان تکمیلی به صورت گروهی برای کارکنان
- ارائه انواع تخفیف بیمه‌ای بر اساس سطح تعامل مشتری با بانک
- ارائه خدمات پس از فروش انواع بیمه (اعزام کارشناس، پیگیری خسارت و...)
- ارائه خدمات مشاوره‌ای در خصوص تهیه انواع پوشش بیمه‌ای بر اساس نیاز

خدمات صرافی:

تمامی خدمات ارزی از سوی شرکت صرافی بانک تجارت به مشتریان بانک ارائه می‌ شود.

ویژگی‌ها و مزایا:

- خرید و فروش نقدی ارزهای معتبر
- خرید و فروش انواع سکه‌های طلای بهار آزادی
- خرید ارزهای صادراتی بصورت حواله و اسکناس در خارج از کشور و رفع تعهد صادراتی در سامانه‌های نیما و سنا
- فروش ارز در سامانه نیما به متقاضیان طبق دستورالعمل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران
- ارائه خدمات ارزی در کشورهای همسایه عراق و افغانستان جهت دریافت وجوه صادراتی
- آزادسازی ارزهای منشادار (خدمات بیشتر به واردکنندگان کالاهای اساسی)
- انتقال ارز از طریق کارگزاران شرکت به تمامی نقاط جهان (طبق دستورالعمل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران)
- پرداخت حواله بصورت نقدی در کشورهای امارات، ترکیه و...
- ارائه خدمات مشاوره‌ای توسط مدیران مجرب

خدمات کارگزاری:

تمامی خدمات مرتبط با بازار سهام و اوراق بهادار از سوی شرکت کارگزاری بانک تجارت به مشتریان بانک عرضه می‌ شود.

ویژگی‌ها و مزایا:

- معاملات اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس
- معاملات کالاهای پذیرفته‌شده در بورس کالا
- معاملات قراردادهای آتی در بورس اوراق بهادار و بورس کالا
- بازارسازی و بازارگردانی اوراق بهادار و کالای پذیرفته شده در بورس کالا
- معاملات بورس انرژی
- معاملات اینترنتی سهام
- ارائه خدمات معاملات برخط
- مشاوره و انجام امور اجرایی برای پذیرش اوراق بهادار یا کالا در هر یک از بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس به نمایندگی از ناشر یا عرضه کنندگان کالا

مدیریت دارایی:

در حوزه مدیریت دارایی، خدمات سبدگردانی اختصاصی به مشتریان بانک و توسط شرکت تامین سرمایه کاردان ارائه می‌ شود. سبدگردانی، چیدمان صحیح دارایی‌‎ها در قالب یک سبد مشخص است که میزان هر یک از دارایی‌‎ها و زمان خرید و فروش آنها به دقت تعیین و پایش می‌شود.

ویژگی‌ها و مزایا:

- تشکیل سبد مناسب برای مشتری بر اساس ویژگی‌ها، سطح ریسک پذیری و سرمایه وی
- نظارت مستمر بر سبد دارایی
- اتخاد تصمیمات لازم برای رسیدن به سبد اختصاصی و کمک به افزایش ارزش آن بر اساس عوامل اثرگذار بر محیط سرمایه‌گذاری