حسب الـزام بانـک مرکـزی ج.ا.ا در آیین‌نامه مبــارزه با پولشویی مصوب هیــات وزیـران از این پس تمامی آستانه‌های مجـاز تراکنـش‌های بانکی براساس عنوان شغلی و سطح فعالیت ثبت شده مشتریان در سیستم بانک در نظر گـرفته می‌شـود.
پیرو مفاد دستورالعمــل ابلاغی آن بانک تحـت عنـوان” الزامات اجرایی تعیین سطــح فعالیت اشخاص حقیقی فاقد شغـل و اشخاص حقوقی غیـرفعــال“ ، اشخاص حقیقـی فاقد شغل شامل اشخـاص بازنشسته، مستمری‌بگیـر و بیــکار (دانش‌آموز، دانشجـو، بانـوان خانــه‌دار، افرادی که بیمه بیکاری دریافت می‌کنند و اتباع خارجی دارای اقامت معتبر فاقد مجوز فعالیت معتبر) و اشخاص فاقد شغل اشخاص حقوقی غیرفعال نیز شامل آن دسته از اشخاص حقوقی هستند که به مدت ۵ سال فاقد فعالیت اقتصادی بوده و از طریق پایگاه اطلاعات هویتــی اشخــاص حقوقی ایرانــی به عنـوان ”غیرفعال مالیـاتی” معرفی می‌شوند. مطابق با مفاد دستورالعمل مذکـور حدمجــاز سطح فعالیــت مورد انتظار اشخاص فـاقد شغـل به شرح جدول ذیل می‌باشد که در صــورت تجاوز از آستــانه تعیین شده، مشتـریان باید در اسرع وقت نسبت به ارائه اسناد و مدارک مثبته به شعبه افتتاح کننده حساب اقدام نمایند.
با عنایت به توضیحات فوق الذکر، مشتریان گرامی باید به منظور جلوگیری از اعمــال محدودیت در تراکنـش‌های مالی حساب‌های خود، ابـزارهای پرداخت و ابـزارهای پذیرش در بانـک تجـارت، برای تکمیل اطلاعات شغلی خود در اسرع وقت به شعبه افتتاح کننده حساب مراجعه کنند.
